ปัจจุบันกฎระเบียบด้านการเงินและการปฏิบัติตามข้อบังคับ (Compliance) เข้มงวดมากขึ้น การมีระบบตรวจสอบรายชื่ออัตโนมัติ (Automated Name Screening System) จึงกลายเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับองค์กรที่ต้องการลดความเสี่ยงจากการทำธุรกรรมกับบุคคลหรือองค์กรที่มีความเสี่ยงสูง
ระบบตรวจสอบรายชื่ออัตโนมัติ NameCheX คืออะไร?
NameCheX คือระบบที่ช่วยให้องค์กรสามารถตรวจสอบรายชื่อกลุ่มเสี่ยงได้อย่างแม่นยำและรวดเร็ว โดยระบบจะเปรียบเทียบชื่อของลูกค้า พาร์ตเนอร์ หรือผู้เกี่ยวข้องกับฐานข้อมูล Sanction List, Watchlist, และ Blacklist ทั้งจากหน่วยงานรัฐและรายการที่องค์กรกำหนดเอง
ระบบรองรับทั้งการตรวจสอบแบบเรียลไทม์ (Real-Time Scan) และแบบกลุ่ม (Batch Scan) ทำให้เหมาะกับทุกขนาดขององค์กร ไม่ว่าจะเป็นธุรกิจขนาดเล็กหรือองค์กรขนาดใหญ่ที่มีข้อมูลจำนวนมาก
ประโยชน์ของระบบตรวจสอบรายชื่อแบบอัตโนมัติ
- ลดความเสี่ยงทางกฎหมายและชื่อเสียง
การพลาดตรวจสอบลูกค้าที่อยู่ในรายการเฝ้าระวัง อาจนำมาซึ่งบทลงโทษหรือความเสียหายต่อภาพลักษณ์ขององค์กร - เพิ่มความแม่นยำด้วยเทคโนโลยีชื่อข้ามภาษา (Cross-lingual Name Matching)
ระบบสามารถตรวจสอบชื่อที่สะกดต่างกันได้อย่างแม่นยำ ไม่พลาดแม้แต่กรณีสะกดชื่อผิด - ทำงานแบบเรียลไทม์และรองรับการใช้งานพร้อมกัน
รองรับทั้งแบบสแกนรายชื่อเป็นรายคน และแบบแบตช์ (Batch Scanning) ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพในการทำงาน - ตอบโจทย์การปฏิบัติตามกฎ AML และ KYC
เป็นเครื่องมือช่วย KYC ที่ช่วยให้องค์กรสามารถปฏิบัติตามข้อบังคับของธนาคารแห่งประเทศไทย หรือหน่วยงานกำกับดูแลได้อย่างเคร่งครัด
ใครบ้างที่ควรใช้ระบบตรวจสอบรายชื่อ?
- ธนาคาร และสถาบันการเงิน: ตรวจสอบลูกค้าใหม่และเก่าให้ปลอดภัยจากความเสี่ยงด้านการฟอกเงิน
- บริษัทประกัน: คัดกรองผู้เอาประกันที่อาจเป็นบุคคลต้องสงสัย หรือมีเจตนาไม่บริสุทธิ์
- บริษัทหลักทรัพย์/ การลงทุน: ป้องกันการทำธุรกรรมกับบุคคลที่มีความเกี่ยวข้องกับการกระทำผิดกฎหมาย
- ธุรกิจปล่อยสินเชื่อ/ แลกเปลี่ยนเงิน: ตรวจสอบลูกค้าก่อนอนุมัติการทำธุรกรรม เพื่อป้องกันความเสี่ยงเชิงเครดิต
- ธุรกิจโทรคมนาคม: ตรวจจับชื่อปลอม ชื่อซ้ำซ้อนในกระบวนการสมัครใช้บริการ
ทำไมองค์กรควรใช้ NameCheX แทนการตรวจสอบด้วยตนเอง?
แม้ว่าการตรวจสอบด้วยตนเองจะยังพบเห็นในหลายองค์กร แต่ก็มีข้อจำกัดเรื่องเวลา ความผิดพลาด และต้นทุนแรงงาน ในทางกลับกันระบบตรวจสอบรายชื่ออัตโนมัติสามารถทำงานได้รวดเร็ว แม่นยำ และขยายผลได้ตามขนาดของธุรกิจ
- ช่วยให้องค์กรปฏิบัติตามข้อกำหนดด้าน KYC และ AML ได้อย่างครบถ้วน
- ลดต้นทุนการทำงานซ้ำซ้อน และลดความผิดพลาดจากการตรวจสอบด้วยคน
- เสริมความมั่นใจให้กับผู้บริหาร ฝ่าย Compliance และทีมปฏิบัติการ
- ป้องกันความเสี่ยงที่อาจส่งผลต่อชื่อเสียงและความเสียหายทางกฎหมาย
หากองค์กรของคุณต้องการยกระดับความปลอดภัยในการทำธุรกรรม และลดความเสี่ยงจากการเกี่ยวข้องกับบุคคลที่มีความเสี่ยงสูง การลงทุนในระบบคัดกรองรายชื่ออัตโนมัติถือเป็นก้าวสำคัญที่ไม่ควรมองข้าม โดยเฉพาะในยุคที่การตรวจจับการฟอกเงิน (Anti-Money Laundering: AML) และการรู้จักลูกค้า (KYC) กลายเป็นมาตรฐานที่ทุกธุรกิจต้องปฏิบัติตามอย่างเคร่งครัด
รับคำปรึกษาฟรีจากผู้เชี่ยวชาญได้ที่
Email: contact@scbtechx.io
แบบฟอร์มติดต่อ: https://forms.office.com/r/rZ2vZjcxDN
ศึกษาเพิ่มเติมเกี่ยวกับ NameCheX
