การทำธุรกิจในปัจจุบันไม่ใช่แค่เรื่องของการสร้างยอดขายหรือขยายตลาดเท่านั้น แต่ยังต้องคำนึงถึงการปฏิบัติตามกฎหมายด้านการป้องกันการฟอกเงิน (AML) และการตรวจสอบรายชื่อบุคคลหรือองค์กรที่มีความเสี่ยง เช่น Sanction List และ PEPs เพื่อป้องกันปัญหาทางกฎหมายและรักษาความน่าเชื่อถือขององค์กร
1. AML คืออะไร?
AML (Anti-Money Laundering) คือมาตรการและกระบวนการป้องกันการฟอกเงิน เพื่อไม่ให้เงินที่ได้มาจากการกระทำผิดกฎหมาย เช่น การค้ายาเสพติด การคอร์รัปชัน หรือการฉ้อโกง ถูกเปลี่ยนให้ดูถูกต้องตามกฎหมาย
ทำไม AML สำคัญต่อธุรกิจ?
- ป้องกันไม่ให้ธุรกิจเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินโดยไม่ตั้งใจ
- รักษาความน่าเชื่อถือและภาพลักษณ์องค์กร
- หลีกเลี่ยงค่าปรับและโทษทางกฎหมายมหาศาล
2. Sanction List คืออะไร?
Sanction List คือรายชื่อบุคคล องค์กร หรือประเทศที่ถูกขึ้นบัญชีดำโดยหน่วยงานรัฐบาลหรือองค์การระหว่างประเทศ เช่น OFAC, UN, EU โดยสาเหตุอาจเกี่ยวข้องกับการก่อการร้าย ละเมิดสิทธิมนุษยชน หรือเป็นภัยต่อความมั่นคง
ทำไมธุรกิจต้องตรวจ Sanction List?
- การทำธุรกรรมกับบุคคล/องค์กรใน Sanction List เป็นสิ่งผิดกฎหมาย
- ลดความเสี่ยงต่อการถูกดำเนินคดีและเสียค่าปรับ
3. PEPs คืออะไร?
คือบุคคลที่มีตำแหน่งทางการเมือง หรือเกี่ยวข้องกับผู้มีตำแหน่งสูง เช่น นักการเมืองระดับประเทศ ผู้บริหารหน่วยงานรัฐ หรือผู้ใกล้ชิดกับบุคคลเหล่านี้
เหตุผลที่ต้องระวัง PEPs
- แม้ PEPs ไม่ได้ผิดกฎหมาย แต่มีความเสี่ยงสูงต่อการทุจริตหรือรับสินบน
- ธุรกิจต้องมีขั้นตอนตรวจสอบที่เข้มงวดมากขึ้นเมื่อทำธุรกรรมกับบุคคลกลุ่มนี้
SCB TechX ช่วยธุรกิจของคุณได้อย่างไร?
ในอดีตการตรวจสอบข้อมูลเหล่านี้ด้วยตัวเองอาจเป็นเรื่องยุ่งยากและใช้เวลานาน แต่ปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายขึ้นด้วยเทคโนโลยี เช่น NameCheX – ระบบตรวจสอบรายชื่ออัตโนมัติสามารถเข้ามาช่วยให้ธุรกิจสามารถตรวจสอบข้อมูลของคู่ค้าหรือลูกค้าได้อย่างรวดเร็วและแม่นยำ
Name Screening คือตัวช่วยสำคัญที่จะทำให้ธุรกิจของคุณเติบโตไปข้างหน้าอย่างปลอดภัยและยั่งยืน
สนใจรายละเอียดเพิ่มเติม: https://scbtechx.io/services-products/namechex/
รับคำปรึกษาฟรีจากผู้เชี่ยวชาญได้ที่
Email: contact@scbtechx.io
แบบฟอร์มติดต่อ: https://forms.office.com/r/rZ2vZjcxDN
FAQ – คำถามที่พบบ่อย
Q: AML ต่างจาก KYC อย่างไร?
A: KYC (Know Your Customer) คือการรู้จักและยืนยันตัวตนลูกค้า ส่วน AML เป็นขั้นตอนและมาตรการป้องกันการฟอกเงิน ซึ่งรวมถึงการใช้ข้อมูลจาก KYC มาประกอบการวิเคราะห์ความเสี่ยง
Q: ถ้าไม่ตรวจ Sanction List จะเกิดอะไรขึ้น?
A: อาจทำให้ธุรกิจทำธุรกรรมกับบุคคลหรือองค์กรที่ผิดกฎหมาย ส่งผลให้ถูกปรับจำนวนมาก หรือเสียใบอนุญาตประกอบธุรกิจ
Q: PEPs ต้องตรวจสอบบ่อยแค่ไหน?
A: ควรตรวจสอบตั้งแต่ขั้นตอนการเริ่มต้นทำธุรกรรม และมีการตรวจซ้ำอย่างสม่ำเสมอ เนื่องจากสถานะของบุคคลอาจเปลี่ยนแปลงได้
Q: NameCheX ช่วยลดความเสี่ยงได้อย่างไร?
A: NameCheX ตรวจสอบรายชื่อกลุ่มเสี่ยงได้อย่างแม่นยำและรวดเร็ว โดยระบบจะเปรียบเทียบชื่อของลูกค้า พาร์ตเนอร์ หรือผู้เกี่ยวข้องกับฐานข้อมูล Sanction List, Watchlist, และ Blacklist ทั้งจากหน่วยงานรัฐและรายการที่องค์กรกำหนดเอง
ระบบรองรับทั้งการตรวจสอบแบบเรียลไทม์ (Real-Time Scan) และแบบกลุ่ม (Batch Scan)
