“SCB TechX” announces collaboration to hold “Revolutionising Digital Lending for Thailand’s Sustainable Future Economy” seminar, bringing together fintech gurus to provide digital lending knowledge for Thailand’s sustainable economy

“SCB TechX,” a fintech company formed as a joint venture between SCBX Group and digital transformation company Publicis Sapient, recently collaborated with SaaS cloud banking platform “Mambu,” consulting and digital transformation service experts “Publicis Sapient,” and the world’s most comprehensive and broadly adopted cloud offering “Amazon Web Services” (AWS), to organise a “Revolutionising Digital Lending for Thailand’s Sustainable Future Economy” seminar. The seminar was designed to educate and create an understanding of digital lending among corporate executives and companies interested in operating Nano Finance for microfinance and regulated small loans offered to individuals by provincial financial institutions, or Pico Finance. The seminar raised awareness of the changing global trends in digital and sustainability issues affecting the financial sector, with a particular focus on digital lending, which will provide opportunities for the development of financial services. The seminar covered the growing trend of digital credit demand, which is likely to continue to increase business opportunities in the face of stiff competition and preparing for more open competition in Thailand.

Mr. Trirat Suwanprateeb, Chief Executive Officer of SCB Tech X Co., Ltd., stated in reference to the seminar, “SCB TechX’s role is to create new capabilities from digital technology, platforms, and modern innovations to help partners and organisations expand and create new business. Because the microfinance business for underserved low-income earners and small businesses, such as deposits, loans, and fund transfers has continued to grow, it is one of the business segments on which we focus. We are keen on digital lending for this group of customers as they are growing continuously. Depending on the approved credit limit and purpose, microfinance in Thailand can be divided into three main services: 1) Nano Finance, microfinance with a maximum limit of 100,000 Baht; 2) Pico Finance, regulated small loans offered to individuals by provincial financial institutions with a maximum limit of 100,000 Baht; and 3) Digital personal loans using alternative information for credit approval with a maximum limit of 20,000 Baht.”

“According to Bloomberg, the overall microfinance market in Thailand is worth approximately 200 billion baht, while at the same time, more than 18 percent of Thai people have no access to formal financial resources and therefore rely on informal loans, making the informal loan market worth more than 1 trillion Baht. Once the Covid-19 pandemic subsides, these numbers suggest that the Nano loan and Pico Finance markets will continue growing. Therefore, SCB TechX sees opportunities and growth potential in Thailand’s digital lending market. We are prepared to provide advice, develop systems and platforms, and connect business alliances that will help Nano and Pico Finance service providers meet the needs of their clients, with the goal of expanding Thais’ access to legitimate financial services. We are prepared to contribute to the sustainability of the economic and financial system and the continued growth of the nation,” added Mr. Trirat.

Mr. Myles Bertrand, Managing Director, Mambu APAC said, “With evolving regulations, increasing demand, and growing competition, agility is now the key to competitiveness in APAC’s lending industry. Thailand leads the region in terms of SME lending – with more than half of all outstanding business loans being to SMEs – with financial institutions needing to be lean and fast, particularly around loan decisions and the customer experience, all while minimising their exposure to credit and compliance risks. Composability is the answer to thriving in this age of change: with cloud-native platform like Mambu, lenders have the scalability and agility to introduce new features safely while keeping pace with their customer expectations.”

“With over a third of the adult population in Southeast Asia still unbanked or underbanked, Thailand offers one of the largest untapped opportunities for the financial services industry in the world today. In a recent qualitative study conducted by Publicis Sapient in Thailand, we found that the financial needs of individuals, families and businesses varied greatly as they moved through various stages in life and the growth cycle,” said Mrs. Emma Louise Scales, Publicis Sapient’s Managing Director, ASEAN. “SCB TechX, which we built with SCBX Group last year to create one of the largest fintech entities in Southeast Asia, is gaining traction with the launch of new services, from rider and health utility apps to gamified loan products and travel services, as a way to rethink banking and engage consumers in new ways. Our portable, self-service platform offers banks and digital lenders the ability to rapidly develop and deploy secure compliant and data-rich applications.”

Mr. Vatsun Thirapatarapong, Managing Director of Amazon Web Services (Thailand) Co., Ltd., said, “Cloud is transforming the financial industry and we are delighted to support SCB TechX to drive innovation for Thailand’s digital lending market,” said Vatsun Thirapatarapong, Country Manager, Amazon Web Services (Thailand). “By working with AWS, SCB TechX, Publicis Sapient and Mambu will have access to the breadth and depth of more than 200 fully-featured AWS Cloud services, including AWS’s industry-leading security capabilities and world-class global infrastructure. We look forward to deepen our collaborations with SCB TechX, Publicis Sapient and Mambu to drive financial inclusion in Thailand”

The event was also honored by the participation of high-level executives with expertise and experience in the fintech industry, namely Mr. Pham Quang Minh, General Manager of Mambu in Thailand and Vietnam; Mr. Jonathan Sharp, Chief Technology Officer of SCB TechX Co., Ltd.; Ms. Jatupron Pimngern, Head of Product Development & Market Intelligence of DeeMoney; Mr. Narongrit Intasunta, Senior Solution Architect at AWS; Mr. Luca Durisotto, ASEAN Digital banking Lead at AWS; and Ms.Thiranun Arunwattanakul, Chief Operating Officer of Monix Co., Ltd. (MONIX), who shared their knowledge, perspectives, and experiences regarding emerging opportunities for conducting neobanking business in Thailand and for utilizing technology and information in the financial sector for entrepreneurs interested in the digital credit business.

เอสซีบี เทคเอกซ์” จับมือ 3 พันธมิตรชั้นนำ เปิดเวที “Revolutionising Digital Lending for Thailand’s Sustainable Future Economy” ขนทัพกูรูด้านฟินเทคให้ความรู้ด้านสินเชื่อดิจิทัลเพื่อเศรษฐกิจที่ยั่งยืนของประเทศไทยในอนาคต

“เอสซีบี เทคเอกซ์” (SCB TechX) บริษัทผู้เชี่ยวชาญด้านดิจิทัลเทคโนโลยี ภายใต้กลุ่มเอสซีบี เอกซ์ (SCBX) ผนึกกำลัง 3 พันธมิตรชั้นนำ “แมมบู” (Mambu) ผู้ให้บริการธุรกรรมทางการเงินในรูปแบบ SaaS บนแพลตฟอร์มคลาวด์ (Cloud Banking Platform) “ปับลิซีส เซเปียนท์” (Publicis Sapient) ผู้เชี่ยวชาญที่ให้บริการที่ปรึกษาด้านการขับเคลื่อนธุรกิจสู่ยุคดิจิทัลทรานส์ฟอร์เมชั่น และ Amazon Web Services (AWS) ผู้ให้บริการด้านแพลตฟอร์มคลาวด์ที่ครอบคลุมและนำมาใช้มากที่สุดในโลก จัดงานสัมมนาให้ความรู้ และสร้างความเข้าใจเกี่ยวกับสินเชื่อดิจิทัล (Digital Lending) ภายใต้หัวข้อ “Revolutionising Digital Lending for Thailand’s Sustainable Future Economy” ให้กับผู้บริหารองค์กร รวมถึงบริษัทที่มีความสนใจประกอบธุรกิจด้านนาโนไฟแนนซ์ (สินเชื่อรายย่อยเพื่อการประกอบอาชีพ) และพิโกไฟแนนซ์ (สินเชื่อรายย่อยระดับจังหวัดภายใต้การกำกับ) มุ่งหวังสร้างการตระหนักรู้ถึงกระแสการเปลี่ยนแปลงของโลกทั้งในเรื่องดิจิทัลและความยั่งยืนที่ส่งผลกระทบต่อภาคธุรกิจการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในเรื่องของสินเชื่อดิจิทัลที่นำมาซึ่งโอกาสในการพัฒนาบริการทางการเงิน เนื้อหาภายในงานครอบคลุมเทรนด์ความต้องการของสินเชื่อดิจิทัลที่มีแนวโน้มเติบโตขึ้นอย่างต่อเนื่อง พร้อมเจาะลึกถึงโอกาสการดำเนินธุรกิจท่ามกลางการแข่งขันที่ดุเดือด ตลอดจนการเตรียมความพร้อมรับการแข่งขันที่เปิดกว้างมากขึ้นในประเทศไทย

นายตรัยรัตน์ สุวรรณประทีป ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท เอสซีบี เทคเอกซ์ จำกัด (SCB TechX) กล่าวว่า “บทบาทหน้าที่ของ SCB TechX คือ การสร้างขีดความสามารถใหม่ทางด้านดิจิทัลเทคโนโลยี แพลตฟอร์ม และนวัตกรรมที่ทันสมัย เพื่อช่วยต่อยอดและสร้างธุรกิจใหม่ให้กับพันธมิตรและองค์กรต่างๆ โดยหนึ่งในกลุ่มธุรกิจที่เราอยากกล่าวถึง คือ ธุรกิจไมโครไฟแนนซ์ (Microfinance) บริการทางการเงินระดับจุลภาค เช่น การฝากเงิน การปล่อยสินเชื่อ การโอนเงิน สำหรับลูกค้าที่มีรายได้น้อยและธุรกิจขนาดเล็กที่ไม่สามารถเข้าถึงบริการธนาคารแบบเดิมและบริการที่เกี่ยวข้องได้ โดยเราโฟกัสไปที่สินเชื่อสำหรับลูกค้ากลุ่มนี้ เนื่องจากเป็นกลุ่มที่มีการเติบโตอย่างต่อเนื่อง สำหรับประเทศไทยสามารถแบ่งออกเป็น 3 ประเภทหลักๆ โดยขึ้นอยู่กับวงเงินสินเชื่อที่ได้รับการอนุมัติ และวัตถุประสงค์ของการใช้เงิน ได้แก่ 1. สินเชื่อนาโน (Nano Finance) สินเชื่อรายย่อยเพื่อการประกอบอาชีพ วงเงินสูงสุดไม่เกิน 100,000 บาท 2. พิโกไฟแนนซ์ (Pico Finance) สินเชื่อรายย่อยระดับจังหวัดภายใต้การกำกับวงเงินสูงสุดไม่เกิน 100,000 บาท และ 3. สินเชื่อส่วนบุคคลดิจิทัล (Digital Personal Loan) โดยใช้ข้อมูลทางเลือกในการอนุมัติสินเชื่อ วงเงินสูงสุดไม่เกิน 20,000 บาท”

“ทั้งนี้ ข้อมูลจากเว็บไซต์ Bloomberg พบว่าภาพรวมตลาดไมโครไฟแนนซ์ในประเทศไทยมีขนาดประมาณ 2 แสนล้านบาท ในขณะเดียวกันยังมีคนไทยจำนวนมากกว่า 18% ไม่สามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนในระบบได้จึงต้องพึ่งพาสินเชื่อนอกระบบ ทำให้ตลาดของสินเชื่อนอกระบบมีขนาดกว่า 1 ล้านล้านบาท ตัวเลขนี้เองชี้ให้เห็นว่าตลาดสินเชื่อนาโน และพิโกไฟแนนซ์มีโอกาสเติบโตอย่างต่อเนื่องหลังจากสถานการณ์การแพร่ระบาดของโควิด-19 บรรเทาลง ด้วยเหตุนี้เอง SCB TechX จึงเล็งเห็นถึงโอกาส และศักยภาพการเติบโตของตลาดสินเชื่อดิจิทัลในไทย โดยเราพร้อมที่จะให้คำปรึกษา พัฒนาระบบและแพลตฟอร์ม ตลอดจนการเชื่อมพันธมิตรทางธุรกิจที่จะช่วยตอบโจทย์ให้กับผู้ให้บริการสินเชื่อนาโนและพิโกไฟแนนซ์ได้เป็นอย่างดี ด้วยจุดประสงค์ที่ต้องการช่วยเพิ่มโอกาสให้คนไทยได้สามารถเข้าถึงบริการทางการเงินในระบบได้อย่างทั่วถึงมากยิ่งขึ้น และเราพร้อมที่จะเป็นส่วนหนึ่งในการขับเคลื่อนให้เกิดความยั่งยืนในระบบเศรษฐกิจการเงินและในการพัฒนาประเทศต่อไป” นายตรัยรัตน์ กล่าวเสริม

นายมาวส์ เบอร์เทรนด์ (Myles Bertrand) กรรมการผู้จัดการประจำภูมิภาคเอเชียแปซิฟิกของ Mambu กล่าวว่า “ด้วยกฎระเบียบ ข้อบังคับ (Regulations) และความต้องการที่สูงขึ้นท่ามกลางการแข่งขันกันอย่างดุเดือดในตลาด “กระบวนการทำงานที่รวดเร็ว เพื่อตอบสนองการเปลี่ยนแปลงที่เร็วขึ้น” (Agility) จึงเป็นกุญแจสำคัญที่จะช่วยสร้างความสามารถทางการแข่งขันให้เกิดขึ้นในอุตสาหกรรมธุรกิจสินเชื่อของเอเชียแปซิฟิก ซึ่งประเทศไทยถือเป็นผู้นำตลาดของธุรกิจสินเชื่อสำหรับผู้ประกอบการรายย่อย (SME) เห็นได้จากการใช้สินเชื่อที่มีปริมาณกว่าครึ่งหนึ่งของปริมาณสินเชื่อทุกประเภท ดังนั้น ระบบลีน (LEAN) จะช่วยให้สถาบันทางการเงินสามารถปรับเปลี่ยนและลดขั้นตอนต่างๆ ให้น้อยลงและรวดเร็วยิ่งขึ้น ทั้งนี้รวมไปถึงการพิจารณาและอนุมัติสินเชื่อและการสร้างประสบการณ์ที่ดีที่สุดให้กับลูกค้า พร้อมกับช่วยบริหารจัดการความเสี่ยงในการเปิดเผยข้อมูลและการปฏิบัติตามกฎระเบียบและข้อบังคับในการขออนุมัติสินเชื่อในช่วงเวลาที่ต้องมีการปรับตัว ความยืดหยุ่นของแพลตฟอร์มในการให้บริการจะเป็นสิ่งสำคัญที่จะช่วยให้สถาบันทางการเงินเอาตัวรอดและประสบความสำเร็จได้ และด้วยแพลตฟอร์มคลาวด์ของ Mambu ผู้ให้บริการสินเชื่อจะสามารถให้บริการลูกค้าด้วยด้วยฟีเจอร์ใหม่ๆ ที่มีความยืดหยุ่น รวดเร็วและปลอดภัย สามารถตอบโจทย์ความต้องการของผู้บริโภคที่เปลี่ยนแปลงได้อย่างรวดเร็ว”

นางเอ็มม่า สเกลส์ กรรมการผู้จัดการ อาเซียน ปับลิซีส เซเปียนท์ กล่าวว่า “มากกว่าหนึ่งในสามของประชากรผู้ใหญ่ในภูมิภาคเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ไม่มีบัญชีธนาคาร (unbanked) หรือมีบัญชีธนาคารแต่เข้าไม่ถึงผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่นๆ (underbanked) ประเทศไทยจึงเป็นอีกหนึ่งประเทศที่อุตสาหกรรมการเงินยังมีโอกาสเติบโตอีกมาก สอดคล้องกับข้อมูลการศึกษาเชิงคุณภาพ (qualitative study) ของปับลิซีส เซเปียนท์ พบว่าคนไทยมีความต้องการทางด้านการเงินทั้งส่วนบุคคล ครอบครัว และธุรกิจที่มีความหลากหลาย โดยขึ้นอยู่กับช่วงอายุ วิถีชีวิตของแต่ละคน ตลอดจนวงจรการเติบโต SCB TechX ในฐานะบริษัทร่วมทุนระหว่างกลุ่มเอสซีบี เอกซ์ (SCBX) และปับลิซีส เซเปียนท์ (Publicis Sapient) ในเครือปับลิซีส กรุ๊ป มีเป้าหมายสู่การเป็นหนึ่งในบริษัทเทคโนโลยีที่ใหญ่และดีที่สุดในอาเซียน เราอยู่เบื้องหลังแพลตฟอร์มที่ประสบความสำเร็จในหลากหลายธุรกิจตั้งแต่ ธุรกิจฟู้ดเดลิเวอรี, แอปพลิเคชันเพื่อสุขภาพ ผลิตภัณฑ์สินเชื่อ และบริการด้านการท่องเที่ยวบนระบบออนไลน์ ที่นำเอากลยุทธ์ Gamification มาใช้เป็นตัวดึงดูดผู้บริโภคในรูปแบบใหม่ ด้วยวิธีคิดใหม่ๆ ด้านการเงินธนาคารเพื่อสร้าง Engagement ที่สอดคล้องกับไลฟ์สไตล์ลูกค้าในยุคใหม่มากยิ่งขึ้น นอกจากนี้ เรายังมีแพลตฟอร์ม self- service ที่สามารถพัฒนา และปรับใช้ข้อมูลของผู้สมัครที่มีจำนวนมากได้อย่างรวดเร็ว ครบถ้วน และมีความปลอดภัยสูง ให้บริการสำหรับธนาคาร และผู้ที่ประกอบธุรกิจให้สินเชื่อดิจิทัลอีกด้วย”

นายวัตสัน ถิรภัทรพงศ์ กรรมการผู้จัดการ บริษัท อะเมซอน เว็บ เซอร์วิสเซส (ประเทศไทย) จำกัด กล่าวว่า “เทคโนโลยีคลาวด์คอมพิ้วติ้งมีบทบาทที่สำคัญมากในการเปลี่ยนแปลงภาคธุรกิจการเงิน ซึ่งเรามีความยินดีเป็นอย่างยิ่งที่มีส่วนร่วมในการสนับสนุน SCB TechX เพื่อสร้างนวัตกรรมเกี่ยวกับสินเชื่อดิจิทัล ความร่วมมือกับ AWS จะช่วยให้ทั้ง SCB TechX, ปับลิซีส เซเปียนท์ และ Mambu สามารถเข้าถึงบริการด้านคลาวด์มากกว่า 200 บริการ รวมถึงมาตรฐานความปลอดภัยบนคลาวด์ที่เป็นผู้นำ และโครงสร้างพื้นฐานทั่วโลกของ AWS เรามีความมุ่งมั่นที่จะสนับสนุน SCB TechX, ปับลิซีส เซเปียนท์ และ Mambu อย่างต่อเนื่อง เพื่อเพิ่มการเข้าถึงนวัตกรรมทางการเงินในประเทศไทย”

ภายในงานยังได้รับเกียรติจากผู้บริหารระดับสูงที่มีความเชี่ยวชาญและคร่ำหวอดในแวดวงฟินเทคเข้าร่วมงานสัมมนาในครั้งนี้ ได้แก่ นายฝ่าม ควง มิน (Pham Quang Minh) ผู้จัดการทั่วไป ประจำประเทศไทย และเวียดนาม ของ Mambu, นายโจนาธาน ชาร์ป ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายเทคโนโลยี บริษัท เอสซีบี เทคเอกซ์ จำกัด, นางสาวจตุพร พิมพ์เงิน ผู้บริหารฝ่ายพัฒนาธุรกิจและข้อมูลอัจฉริยะ ผู้ให้บริการดีมันนี่ (DeeMoney), นายณรงค์ฤทธิ์ อินทสันตา Senior Solution Architect จาก AWS, นายลูก้า ดูริสโซทโท (Luca Durisotto) ASEAN Digital banking Lead จาก AWS และนางสาวถิรนันท์ อรุณวัฒนกูล ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายปฏิบัติการ (COO) บริษัท มันนิกซ์ จำกัด (MONIX) ร่วมแบ่งปันความรู้ แนวคิด ตลอดจนประสบการณ์เกี่ยวกับโอกาสที่เปิดกว้างในการประกอบธุรกิจบริการนีโอแบงก์กิ้งในประเทศไทย พร้อมเผยถึงโอกาสในการใช้ประโยชน์ของเทคโนโลยีและข้อมูลในภาคการเงิน ให้กับผู้ประกอบการที่สนใจในธุรกิจสินเชื่อดิจิทัล